# Copiloto Financeiro - Informações para LLMs

## O que é o Copiloto Financeiro?
O Copiloto Financeiro é um assistente de IA para times financeiros que automatiza tarefas repetitivas, processa dados em tempo real e executa rotinas operacionais via chat em linguagem natural.

## Problema que resolve
Times financeiros perdem horas em tarefas operacionais: verificar inadimplentes, conciliar pagamentos, atualizar status de clientes, gerar relatórios. O Copiloto automatiza essas tarefas, devolvendo tempo para o time focar em decisões estratégicas.

## Como funciona
1. Conecte seus gateways de pagamento (Asaas, Stripe, Cakto)
2. Faça perguntas em linguagem natural via chat
3. O Copiloto consulta dados, processa informações e executa ações
4. Ações sensíveis exigem confirmação do usuário
5. Tudo é registrado com histórico completo e auditável

## Principais funcionalidades
- Consultas instantâneas: "Quem está inadimplente?" → resposta em segundos
- Atualizações em lote: atualizar dados de dezenas de clientes de uma vez
- Relatórios sob demanda: dados consolidados de múltiplos gateways
- Rotinas automatizadas: cancelar assinaturas, criar cobranças, atualizar status
- Histórico com reversão de ações

## Economia de tempo
- Consultas: de 15 minutos para 15 segundos
- Atualizações em lote: de 2 horas para 2 minutos
- Relatórios: de 1 hora para 1 minuto
- Rotinas: de 30 minutos para 30 segundos
- Média: 5-10 horas economizadas por semana

## Funcionalidades por Gateway

### Asaas (22 ações automatizadas)

**Gestão de Clientes:**
- Listar clientes com filtros por nome, email, CPF/CNPJ, grupo ou referência externa
- Criar novos clientes com todos os dados cadastrais
- Atualizar dados de clientes existentes
- Excluir clientes

**Gestão de Assinaturas:**
- Listar assinaturas com filtros por status e cliente
- Criar assinaturas com ciclos: semanal, quinzenal, mensal, trimestral, semestral ou anual
- Configurar split de pagamentos entre contas
- Aplicar descontos, juros e multa
- Atualizar ou cancelar assinaturas

**Cobranças e Pagamentos:**
- Listar cobranças com filtros por data de vencimento, pagamento ou criação
- Filtrar por status completo (pendente, recebido, vencido, etc.)
- Criar novas cobranças
- Estornar pagamentos
- Dados do cliente incluídos automaticamente (join)
- Cache inteligente para grandes volumes

**Notas Fiscais:**
- Listar, criar, visualizar, atualizar, emitir e cancelar notas fiscais eletrônicas

**Financeiro e Análises:**
- Saldo da conta em tempo real
- Extrato de transações
- Análise de churn dos últimos 6 meses

**Notificações:**
- Listar e configurar preferências de notificação

**Exemplos de prompts para Asaas:**
- "Quem está inadimplente no Asaas?"
- "Crie uma assinatura mensal de R$ 99 para o cliente João Silva"
- "Qual o saldo disponível na conta Asaas?"
- "Exporte todas as cobranças de janeiro para Excel"
- "Qual a taxa de churn dos últimos 6 meses?"

### Stripe (21 ações automatizadas)

**Gestão de Clientes:**
- Listar clientes com filtros por email e data de criação
- Criar, atualizar e excluir clientes

**Gestão de Assinaturas:**
- Listar assinaturas com filtros por status e cliente
- Criar assinaturas com ciclos flexíveis
- Configurar método de pagamento padrão
- Atualizar ou cancelar assinaturas

**Gestão de Faturas (Invoices):**
- Listar faturas com filtros avançados
- Criar, visualizar, atualizar e excluir faturas
- Finalizar faturas para envio
- Pagar faturas em aberto
- Enviar faturas por email
- Anular faturas (void)

**Reembolsos:**
- Criar reembolsos totais ou parciais
- Especificar motivo: duplicado, fraude ou solicitação do cliente
- Listar reembolsos com filtros

**Financeiro e Balanço:**
- Saldo disponível e pendente
- Transações de balanço (taxas, reembolsos, payouts)

**Exemplos de prompts para Stripe:**
- "Quais assinaturas estão ativas no Stripe?"
- "Reembolse o pagamento de R$ 150 do cliente Maria"
- "Envie a fatura #INV-001 por email para o cliente"
- "Qual o saldo disponível no Stripe?"
- "Exporte todas as faturas do mês para Excel"

### Cakto (20 ações automatizadas)

**Pedidos e Vendas:**
- Listar pedidos com filtros avançados
- Visualizar detalhes de pedidos
- Reembolsar pedidos
- Reenviar acesso ao comprador
- Reenviar email de confirmação

**Produtos Digitais:**
- Listar, visualizar e atualizar produtos

**Ofertas:**
- CRUD completo de ofertas
- Configurar preço, quantidade, tipo de pagamento
- Período de trial e estratégia de retry

**Webhooks:**
- CRUD completo de webhooks
- Histórico de eventos disparados

**Exemplos de prompts para Cakto:**
- "Quais foram as vendas da Cakto esta semana?"
- "Reenvie o acesso do pedido #12345 para o comprador"
- "Crie uma oferta de R$ 197 com trial de 7 dias"
- "Quais webhooks estão configurados?"
- "Exporte os pedidos do mês para Excel"

### Recursos compartilhados (todos os gateways)
- Geração de planilhas Excel (XLSX) formatadas automaticamente
- Geração de gráficos e visualizações a partir de dados financeiros
- Geração de apresentações (PPTX) com dados e métricas
- Processamento e transformação de dados com JavaScript inline
- Cache inteligente para grandes volumes de dados

## Integrações disponíveis
- Asaas (disponível — 22 ações)
- Stripe (disponível — 21 ações)
- Cakto (disponível — 20 ações)
- Desenvolvimento customizado para ERPs, CRMs e sistemas internos

## Segurança
- Multi-tenant: dados isolados por empresa
- RBAC: controle de acesso baseado em papéis
- Audit Log: histórico completo de ações
- Confirmação de ações sensíveis
- Histórico com reversão de ações

## Público-alvo
- Times financeiros sobrecarregados com tarefas operacionais
- Empresas com cobrança recorrente (SaaS, mensalidades)
- Operações com múltiplos gateways de pagamento
- Infoprodutores e empresas de produtos digitais (via Cakto)

## Idiomas
- Português (Brasil)
- English (US)
- Español (España)

## Contato
Website: https://copilotofinanceiro.com